Η πολιτική μας κατά του ξεπλύματος χρήματος

Στο Bitguruz Casino χειριζόμαστε κάθε κατάθεση και ανάληψη υπό αυστηρό πλαίσιο πρόληψης νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML). Η παρούσα σελίδα εξηγεί πότε, γιατί και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, ποια έγγραφα ζητάμε και τι σημαίνει αυτό για τους χρόνους και τα όρια των συναλλαγών σας.

Η δέσμευση του Bitguruz Casino

Λειτουργούμε από το 2024 με άδεια της ρυθμιστικής αρχής του Anjouan (αριθμός άδειας ALSI-202505027-FI2), με υπεύθυνο φορέα λειτουργίας την Bitguruz N.V. Η άδεια αυτή μάς υποχρεώνει να εφαρμόζουμε πλήρες πρόγραμμα πρόληψης νομιμοποίησης εσόδων (AML) και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT), το οποίο εφαρμόζεται σε κάθε παίκτη χωρίς εξαιρέσεις, ανεξαρτήτως μεγέθους συναλλαγών.

Εφαρμόζουμε εσωτερικούς κανόνες που περιλαμβάνουν αξιολόγηση κινδύνου για κάθε λογαριασμό, ταυτοποίηση και επαλήθευση πελατών, συνεχή παρακολούθηση συναλλαγών, υποχρεωτική αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές και τακτική εκπαίδευση του προσωπικού μας. Ο διορισμένος Υπεύθυνος Συμμόρφωσης (MLRO) εποπτεύει την εφαρμογή των κανόνων και αναθεωρεί το πρόγραμμα ετησίως.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε τα στοιχεία επικοινωνίας σας (email, τηλέφωνο) και τη χώρα κατοικίας σας έναντι του καταλόγου των περιορισμένων εδαφών. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτείται πλήρης ταυτοποίηση (KYC), ανεξαρτήτως ποσού. Επιπλέον, επανειλημμένες καταθέσεις που υπερβαίνουν αθροιστικά τα 2.000 EUR εντός 24 ωρών ή ύποπτα μοτίβα παιχνιδιού ενεργοποιούν πρόσθετους ελέγχους ανά πάσα στιγμή.

• Επίσημο έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης, σε ισχύ.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση εκδομένος τις τελευταίες 3 μήνες το πολύ.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με σκεπασμένον τον αριθμό εκτός των τελικών 4 ψηφίων), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφόλιου ή επιβεβαίωση κατοχής κρυπτονομίσματος.

Τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και χωρίς περικοπές. Σε έγγραφα εκδομένα σε άλλη γλώσσα από τα Ελληνικά ή τα Αγγλικά μπορούμε να ζητήσουμε επικυρωμένη μετάφραση.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η ταυτοποίηση ολοκληρώνεται εξ αποστάσεως μέσω του λογαριασμού σας, χωρίς φυσική παρουσία. Η διαδικασία έχει ως εξής:

• 1. Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα Επαλήθευση στο προφίλ σας.
• 2. Ανεβάστε το έγγραφο ταυτότητας, την απόδειξη διεύθυνσης και την απόδειξη μεθόδου πληρωμής.
• 3. Το σύστημά μας ελέγχει αυτοματα την πληρότητα και την ευκρίνεια των αρχείων.
• 4. Ο αναλυτής συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα έναντι δημόσιων βάσεων και εσωτερικών λιστών.
• 5. Λαμβάνετε ενημέρωση με email και εσωτερική ειδοποίηση για την έκβαση.
• 6. Αν απαιτούνται διευκρινίσεις, σας ενημερώνουμε ακριβώς για το τι λείπει.

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών το πολύ από την υποβολή πλήρους φακέλου, τις περισσότερες φορές σημαντικά συντομότερα. Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση περιορισμένη αποκλειστικά στο ειδικευμένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους παρά μόνο όπου το προβλέπει ρητά ο νόμος.

Πότε ζητούμε πιστοποίηση πηγής κεφαλαίων

Όταν το μέγεθος ή το μοτίβο των καταθέσεών σας δεν συνάδει με το προφίλ ενός μηχανικού τυχερού παιχνιδιού, οφείλουμε να κατανοήσουμε την προέλευση των χρημάτων. Ζητάμε πιστοποίηση πηγής κεφαλαίων (Source of Funds) συνήθως όταν οι αθροιστικές καταθέσεις υπερβαίνουν τα 10.000 EUR εντός 90 ημερών, όταν παρατηρούνται πολλαπλές καταθέσεις μικρού ποσού σε σύντομα διαστήματα ή όταν η δραστηριότητα διαφέρει αιφνίδια από το ιστορικό του λογαριασμού.

Αποδεκτά έγγραφα είναι, μεταξύ άλλων, μισθολογικές καταστάσεις, εκκαθαριστικά φορολογικής δήλωσης, βεβαιώσεις εργοδότη ή συνταξιοδοτικού φορέα, τραπεζικές κινήσεις που τεκμηριώνουν το εισόδημα, ή συμβόλαιο πώλησης περιουσιακών στοιχείων. Δεν είναι απαραίτητο να δηλώσετε το ακριβές ποσό του εισοδήματός σας, αρκεί η πηγή να είναι τεκμηριωμένη και συνεπής με τα ποσά που καταθέτετε.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια ανάληψης

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει ασυνήθιστα ποσά, ταχύτητα, γεωγραφικές ασυνέπειες και σύνδεση με μεθόδους πληρωμής που δεν έχετε επαληθεύσει. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται προς την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, προς το ποσό το πολύ της καθαρής ύψωσης του υπολοίπου σας.

Τα ελάχιστα και μέγιστα όρια του λογαριασμού σας είναι τα εξής:

Δεν εφαρμόζουμε προμήθειες σε καταθέσεις ή αναλήψεις. Οι παίκτες επιπέδου VIP με επαληθευμένο λογαριασμό μπορούν, κατόπιν συνεννόησης με τον προσωπικό τους διαχειριστή, να εξασφαλίσουν υψηλότερα όρια ανάληψης, πάντα εντός των ορίων που επιτρέπει η άδειά μας.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα απαιτούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα δεν πληρούν τους όρους, αναστέλλουμε τις αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπό σας παραμένουν ανέπαφα, μπορείτε δε να συνεχίσετε να παίζετε με το υπάρχον υπόλοιπο όσο διαρκεί η αναστολή.

Σε περίπτωση πλαστών ή αλλοιωμένων εγγράφων, λογαριασμών που ανήκουν σε τρίτους ή απόπειρας παρακάμψης των περιορισμών της άδειας, έχουμε δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να εκταμιεύσουμε το υπόλοιπο μόνο μέσω επαληθευμένης τραπεζικής μεθόδου στο όνομα του πραγματικού δικαιούχου. Οφείλουμε επίσης να διευκρινίσουμε ότι, όσον αφορά ύποπτες συναλλαγές, είμαστε νομικά υποχρεωμένοι να αναφέρουμε στις αρμόδιες αρχές χωρίς προηγούμενη ενημέρωσή σας.